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中国财富管理数字化转型大会8月24日在京举办,会上发布的由中国人民大学国际货币研究所团队完成的《中国财富管理能力评价报告(2023上)》(下称《报告》)显示,我国财富管理能力整体稳中有升、数字化转型稳步推进,财富管理进入开放生态建设的新阶段。

根据《报告》,2023年上半年,我国机构整体财富管理能力有所提升。在目前的多元财富管理行业格局中,银行仍处于中流砥柱地位,券商市场占有率持续扩张,公募基金公司财富管理服务发展空间较大,第三方机构依托互联网发展迅速,在专业服务普惠性和交互体验性方面具有较强竞争优势。

《报告》列出了2023年上半年财富管理能力百强机构,排名主要聚焦公募类财富管理产品(非现金类)的保有规模,包括银行理财产品及非货币公募基金。其中,榜单前20名中有18家银行机构,招商银行以23303亿元的总保有规模排名第一,兴业银行、工商银行、建设银行、中国银行排列二至五位。

《报告》显示,近年来,随着财富管理行业数字化转型不断深入,以及居民财富管理需求日益精细化、复杂化和多样化,我国财富管理开始从单纯的金融产品和服务数字化进一步向平台化、生态化方向演变,财富管理数字化转型进入了新的阶段,即财富管理开放生态建设阶段。

《报告》认为,财富管理开放生态重塑了财富管理上下游关系,实现从独立服务向协同联合服务用户模式的转变,本质上是以客户为中心、以数字化能力为支撑,对财富管理服务方式进行革新和优化。其中,银行财富管理开放生态建设如火如荼,许多头部银行已纷纷搭建财富管理开放平台,引入机构入驻并“线上开店”。

《报告》提到,当前中国已成为全球第二大财富管理市场,尤其是银行理财和公募基金等公募类产品都呈现快速发展态势。面对市场震荡和预期不足,财富管理行业面临挑战的同时,要把握凝聚行业合力的机遇,以开放共赢的理念,通过高质量客户服务提高投资者的理财获得感。

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

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